Bez ohledu na to, jak jednoduchá může být vaše finanční situace, většina lidí bude vždy potřebovat malou pomoc, když přijde čas podat žádost na Internal Revenue Service (IRS). A zatímco někteří se mohou rozhodnout najmout profesionálního účetního, miliony lidí se každoročně obracejí na software, jako je TurboTax, aby jim pomohli připravit daně. Ale i když se populární program může skvěle hodit pro každého, kdo chce ušetřit nějaké peníze za drahé účetní sazby, daňoví poplatníci by měli vědět pár věcí, než začnou vyplňovat formuláře. Čtěte dále pro největší varování odborníků ohledně používání TurboTax.
IRS vydává nové upozornění na 5 věcí, které musíte letos přiznat na daních.
I když daně podáváme jednou za 12 měsíců, během roku se toho může hodně změnit. Všechno od kariérních přesunů a nových zdrojů příjmů až po manželství a rostoucí rodiny může způsobit, že vaše finanční situace bude vypadat docela jinak, než začnete znovu připravovat informace.
Podle odborníků to může být problematické zejména pro některé daňové poplatníky, kteří si zakládají na pohodlí softwaru.
„Jedním z hlavních problémů při používání TurboTax je přenos výpočtů z minulých let,“ říká Jeff Jackson, certifikovaný veřejný účetní (CPA) a daňový expert z JustAnswer. Nejlepší život. „Například, pokud daňový poplatník přenáší zálohy a daně za předchozí rok ze starých daňových přiznání, mohou být zápočty použity nesprávně – nebo vůbec.“
To může vést k tomu, že poplatník přijde o vyšší refundace nebo neobdrží určité odpočty. „Mohlo by to také znamenat, že daňový poplatník neuplatňuje omezení nebo zdanitelné vrácení státní daně,“ dodává Jackson.
Mnoho zákazníků přitahuje TurboTax pro jeho rychlost a relativní snadnost, která jim umožňuje vyplnit zastrašující formuláře a papírování, které tvoří každé podání, za zlomek času. Kromě chybějících potenciálních odpočtů však Jackson také varuje, že stejné pohodlí se může stát bolestí hlavy, když přijde čas na jakékoli změny při používání programu.
„Dalším potenciálním problémem přenosu TurboTax, křížově zaúčtovaných položek a předvyplněných dat je, že je v mnoha případech extrémně obtížné změnit,“ říká. „Tato předvyplněná data mohou přijít do daňového přiznání jako statická a jejich změna a vyřešení prostřednictvím zákaznických služeb TurboTax může trvat hodiny.“
To by vás pak mohlo připravit na dlouhý a matoucí proces. „Průměrný jednotlivý daňový poplatník si možná ani neuvědomuje, že tato data jsou chybná, protože přenosy do budoucna uplatňují komplikovanější daňová pravidla než zdanitelný příjem,“ varuje Jackson.
Jsem účetní a zde je důvod, proč bych nikdy nedával své daně online.
TurboTax oslovuje mnoho filers, protože inzeruje bezplatnou možnost. Nicméně, CPA říkají, že častěji než ne, budete nakonec platit za podání.
„Mnoho zákazníků se přihlašuje do TurboTax v domnění, že mohou nechat své kreditní karty v šuplíku po celou dobu podávání daňového přiznání,“ říká Jessica Wheaton, CPA, ředitelka daňových a účetních služeb ve Fiske & Company. „I když to pro některé platí, většina daňových poplatníků bude muset zaplatit poplatek za přípravu daně.“
Podle Wheatona můžete zkontrolovat, zda máte nárok na bezplatnou daňovou přípravu pomocí IRS Free File. To je k dispozici daňovým poplatníkům, jejichž upravený hrubý příjem (AGI) je 79 000 $ nebo méně.
I když jste připraveni zaplatit za podání daní, měli byste vědět, že TurboTax „může být drahý a postrádá transparentnost,“ říká daňová expertka společnosti JustAnswer Moira Corcoran, CPA.
„Pokud nesplňujete podmínky pro bezplatnou možnost, můžete platit 38 USD za stát, pokud podáte žádost ve více než jednom státě,“ říká. „Poplatky nejsou jasné, dokud neprojdete celým procesem (v závislosti na verzi, kterou používáte).“
Paul Miller, vedoucí partner a CPA ve společnosti Miller & Company, také varuje před upgrady TurboTax a doplňkovými službami, které můžete potřebovat nebo chtít.
„Zatímco některé, jako je ochrana auditu nebo profesionální podpora, mohou být přínosné, uživatelé by měli před nákupem posoudit jejich nezbytnost,“ říká Miller. Nejlepší život.
IRS varuje, že 20 % daňových poplatníků si nenárokuje velký refundační kredit – máte nárok?
Úředníci poukazují na to, že cenová struktura společnosti TurboTax také přivedla společnost do horké vody s Federální obchodní komisí (FTC).
Podle Erica Croaka, certifikovaného finančního plánovače (CFP), akreditovaného poradce pro správu majetku a prezidenta Croak Capital, byla společnost Intuit (mateřská společnost TurboTax) obviněna ze skrývání své stránky Free File před výsledky vyhledávání a poté použila „ošidný marketing, aby přiměla zákazníky platit. i když požádali o Free File.“
FTC zažalovala Intuit v březnu 2022 – a přestože společnost nesouhlasila s postojem FTC, zastavila reklamy po zbytek tohoto daňového období. Museli také zaplatit za marketingový průšvih.
„Museli vrátit 4,4 milionu zákazníků poté, co se ukázalo, že donutili lidi platit za služby, které měly být zdarma,“ říká Croak. „Také platí 141 milionů dolarů, protože oklamali miliony Američanů s nízkými příjmy, aby platili za to, co mělo být bezplatné daňové služby.“
V lednu tohoto roku vydala FTC stanovisko zakazující Intuitu inzerovat bezplatné produkty a služby, pokud nejsou zdarma pro všechny spotřebitele nebo pokud společnost nezahrnuje procento lidí, na které by se bezplatné služby vztahovaly.
Mluvčí Intuit Derrick L. Plummer řekl NPR, že názor je „hluboce chybný“ a společnost se odvolá. V době psaní tohoto článku však webová stránka společnosti TurboTax uvádí, že zhruba 37 procent filers se kvalifikuje pro „TurboTax Free Edition“.
Pokud spustíte a zastavíte proces daňového přiznání pomocí TurboTax, můžete přijít o zahrnutí důležitých informací kvůli tomu, jak software funguje.
„Dalším problémem, kterému mohou daňoví poplatníci čelit, je to, že nejsou vyzváni k zadání určitých údajů, pokud společnosti TurboTax hned na začátku neřekli, že mají určitý příjem,“ říká Jackson. „Pokud tedy dostanete formuláře pozdě a začnete se vracet dříve, možná nebudete vyzváni k zadání údajů, protože jste na začátku neuvedli, že máte určitý typ příjmu.“
Jackson říká, že to může ovlivnit zdanitelné položky, jako jsou výhry z hazardních her nebo vrácení státní daně, které se počítají jako příjem. „Vzhledem k tomu, že nejste požádáni o přidání těchto položek, může to zmást daňového poplatníka a nemusí skončit zahrnutím tohoto příjmu do svého přiznání,“ varuje.
Jsem účetní a toto je mých 5 upozornění na daňové přiznání pro důchodce.
Myšlenka mít platformu pro výpočet daní pomocí algoritmů a technologií je jistě lákavá, ale je důležité si uvědomit, že software nemusí být dokonalý.
„Technologie (včetně softwaru pro přípravu daní) je den ode dne působivější, ale je jen tak dobrá, jako informace, které jí poskytnete,“ vysvětluje Wheaton. „TurboTax může klást otázky, které se týkají většiny daňových poplatníků, ale nedokáže číst vaše myšlenky.“
Pokračuje: „Profesionální daňoví zpracovatelé pravděpodobně také nemohou (ačkoli by to usnadnilo práci), ale budou vědět, na které otázky se vás zeptat na základě vaší daňové situace a poskytnou vám odborné znalosti v průběhu celého procesu daňového přiznání.“
Daňoví odborníci zdůrazňují, že je důležité zajistit, abyste při používání TurboTax zadali správné informace – a bez CPA budete mít na starosti dvojitou a trojitou kontrolu svého podání.
„Turbo může být v názvu, ale mějte na paměti, že tyto informace se zasílají přímo do IRS, takže se ujistěte, že jste vše zadali správně a znovu zkontrolujte svou práci. „Omylem“ přidáte nulu ke svým odpočtům nebo odstraníte nulu z vaše mzdy nejsou něco, co IRS pravděpodobně přehlédne,“ varuje Wheaton.
Zadání nesprávných údajů by podle Millera mohlo velmi dobře vést k auditu nebo zpoždění vrácení peněz. Můžete se tedy také seznámit s daňovými zákony.
„Před odevzdáním přiznání je nezbytné zkontrolovat všechny záznamy, včetně osobních údajů a finančních údajů,“ říká. „Navíc je klíčové porozumět daňovým zákonům nezávisle na softwaru. Zatímco TurboTax poskytuje návod, základní znalost daňových principů pomáhá maximalizovat odpočty a kredity a minimalizovat chyby v přiznání.“
6 varování o používání H&R Block pro vaše daně, podle odborníků.
I když mnozí využívají TurboTax, protože nevyžaduje opuštění vašeho domova – pokud chcete někoho vidět osobně pro pomoc, neexistuje žádný „obchod“, který můžete navštívit.
„[TurboTax] nenabízí osobní pomoc ani nemá kamenné obchody pro další pomoc,“ říká Corcoran.
Pokud využijete TurboTax Live Assisted, budete se spoléhat na sdílení obrazovky, telefonní hovory a chaty s profesionály z TurboTax. Pokud platíte za službu Live Full Service, budete spojeni s daňovým zpracovatelem, který za vás podá přiznání. Ale znovu mějte na paměti, že podle NerdWallet je to vše virtuální.
TurboTax může poskytnout relativně jednoduchý způsob, jak správně podat daňové přiznání s minimálním úsilím. Někteří odborníci však říkají, že se možná prodáváte málo, když si nepřivedete účetního, který vám pomůže zajistit, abyste z procesu vytěžili maximum.
„V závislosti na vaší situaci možná budete chtít zaplatit profesionálovi jak za daňovou přípravu, tak za budoucí daňové poradenství, abyste se mohli připravit na budoucnost,“ říká Robert Farrington, zakladatel a generální ředitel společnosti The College Investor. „Daňový software neposkytuje žádný typ daňového poradenství. Na otázky, jako zda byste měli maximalizovat penzijní plán nebo koupit drahý obchodní předmět hned nebo později, nejlépe odpoví daňový odborník.“
A i když si možná myslíte, že tím, že neplatíte účetní, ušetříte, tato strategie může skončit kalkulace nákladů ty peníze, varuje Croak.
„Daňový software nedokáže porozumět vaší jedinečné finanční situaci tak, jak to dokáže lidský expert. Nemůže také poskytnout na míru šité rady, které vám pomohou činit lepší finanční rozhodnutí,“ říká. „Pokud máte komplikované daňové situace, software nemusí pokrýt všechny vaše potřeby. Věřím, že bez odborného poradenství byste mohli přijít o důležité odpočty a kredity, což by vás mohlo stát peníze.“
Tento příběh byl aktualizován, aby zahrnoval další záznamy, kontrolu faktů a úpravy kopií.
Best Life nabízí nejaktuálnější finanční informace od špičkových odborníků a nejnovější zprávy a výzkumy, ale náš obsah nemá být náhradou za profesionální poradenství. Pokud jde o peníze, které utrácíte, spoříte nebo investujete, vždy se poraďte přímo se svým finančním poradcem.
